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30秒钟,教您找到拥有绝好资产负债表的公司

资产负债表 资产 债务 安全 现金 财务问题     第三石投资分析中心   |  2017-03-03阅读次数(12219)内幕揭秘

亲爱的自由人:


您手里有多少现金时才会感到“安全”?


如果您每年支付了所有开销后仍然有大约20万元可以随便花,这样会不会感到财务安全?


或者,如果你每月的现金收入是您房贷的5倍,这么多现金够用吗?


说实话,有很多现金的人不多,同样,有很多现金的公司也不多。


但是,我们还是能找到这样一些公司,它们有坚固资产负债表,它们有许多现金,而且每年还能产生大量现金,因此,它们几乎不会遇到财务问题,它们能让您在晚上睡个安稳觉,而且,这类公司仍然拥有巨大的上涨潜力。


之前,我已经写了两篇文章,给您介绍了两条重要财务“线索”,用这两条线索我们可以找到了两种绝好的投资会:能产生大量现金的公司和用现金来回馈股东的公司。回顾请点击这组简单的数字能告诉你哪些股票值得买入财务线索之二:不论您投资1000元还是1000万元,不要忽视了这个


在寻找绝好投资机会时,我也用第三“线索”:非常棒的资产负债表。


资产负债表是个财务报表,显示了一家公司的资产和债务。资产是它拥有的东西,负债是它欠别人的东西。


因此,在寻找能让你赚两倍甚至三倍的公司时,我们首先寻找拥有两种非常棒的资产负债表的公司。


第一种非常好的资产负债表是:一家公司拥有大量现金和相对少的债务,或者没有债务。您只需30秒钟就能识别出这类公司。


当然,放眼全球,这类最好的公司就是生产iPhone和iPad的苹果公司。


比如,当苹果拥有1470亿美元的现金时,它的债务只有170亿美元。


说实话,这笔债务也不少,但是,和它拥有的现金比起来,这点儿债务可以忽略不计。苹果公司还所有债务后,仍然1300亿美元的现金。


想象一下,你拥有的现金量是你债务的9倍,这是个什么概念?意思就是说有了这些现金,您的房贷,车贷和信用卡欠款简直就是个零头。


我估计,有这么多现金,你应该会感到很“安全”了吧!


这也是苹果公司股东的感觉。他们知道拥有这么多现金,苹果公司永远不会出现财务问题。


微软是另一个例子它拥有770亿美元现金的时候,它的债务只有165亿美元。换句话说,它拥有的现金是债务的5倍。


当然,有大量债务也不一定很致命,这就是我们寻找第二种绝好资产负债表的原因。


第二种绝好资产负债表:短期内,有时候一家公司的债务会超过它拥有的现金,但是,这家公司的业务非常好,可以很容易产生足够多现金收入来覆盖债务。


沃尔玛就是这类中最好的例子。


这家公司拥有89亿美元现金和478亿美元债务,债务是现金的5倍多。


说实话,沃尔玛的债务不少。


但是,你要知道,沃尔玛是一家巨无霸公司,它每年的销售收入超过4600亿,在全世界有7000多家分店,它们每时每刻都在产生大量现金。


事实上,沃尔玛在支付了所有成本费用、税费和债务后,它的现金收入是债务的8倍。


这有什么好处?


比如说:你每月需要2000元来还债


想象一下,每月你还所有这些债务,以及其它生活费用(包括个人所得税等)后,你剩下的现金仍然是2000元债务的8倍。


也就是说,你支付了这些所有费用后,每个月你仍能留下1.6万元现金。每年你能留下19.2万元现金,你可以用这些钱想买什么就买什么。


不用说,您一定能感觉到财务很安全,这也是沃尔玛的股东的感觉。


我相信贵州茅台的股东也会有这种感觉,尽管贵州茅台有不少债务,但是每年100多亿元的自由现金可以让股东高枕无忧。


这就是为什么我们很在意上市公司的资产负债表。


过去几年,我们从那些拥有极好资产负债表的公司身上得了大量回报,而且,在我们获得丰厚回报的同时,我们还能在晚上睡个安稳觉。


最后,我总结一下:


1、寻找那些拥有绝好资产负债表的公司


2、一些公司有许多现金,超过债务总额,这就是绝好的资产负债表。


3、还有一种公司,它的债务总额超过了现金总额,但是因为他们的营业收入非常多,它们的债务与营业收入比较简直就是小菜一碟,可以轻而易举地被还清。因此,这也是一个非常好的资产负债表。


下次,我会告诉您第四条重要财务“线索”,能帮你找到那些拥有好品质的公司。经济运行规律让大多数公司很难拥有这样的品质,因此,这样的好公司很少。但是,用这条线索我们能找到这类公司。


祝您投资愉快!


李三军


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