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三年来,这支银行股让我们赚了两倍,现在我们把它的亲哥们交给您……

招商银行 分红 银行股 动态市盈率 预期收益     主管   |  2017-07-10阅读次数(211)内幕揭秘

亲爱的自由人:


我们的《中国梦财富地图》分析报告在2013年10月份推荐会员买入招商银行(600036)。过去3年多的时间里,这支股票的价格从8块多涨到了现在的24块多。到目前为止,它的股价上涨和分红收益总共给我们带来了203%的回报。


 


过去几年,招商银行的现金分红一直在增加:


 

 

招商银行曾让我很不爽


大家都知道招商银行是一家很有实力的银行,一家很赚钱的银行,在客户中的口碑很不错,我身边很多人持有招商银行的信用卡。


我只开通了一张信用卡,就是招商银行的,这张卡我已经用了快10年。


我记得有一件事情给我留下了很深的印象。当时,我和我的同事一起申请了招商银行的信用卡。当最后拿到卡时,我发现给我的信用额度只有6000元,而给我同事的信用额度却是10,000元。


我不知道为什么,也许是因为我的身份证上显示的是农村户口吧!


一种被“蔑视”的感觉立刻涌上心头。尽管6000元的信用额度对我来说已经够用,但我一直对此“耿耿于怀”。


在接下来的一年里,我一直在用这张信用卡消费,每月的消费金额基本上在1000元上下,最多的时候也没超过3000元。


同时,我一直按时还款,几乎是在账单一出来就还,而不是在到期日的前几天才还。我就是想让招商银行改变对我的“偏见”。


一年多过去了,我觉得是时候纠正这种“偏见”了,我自信满满地向招商银行提出增加信用额度的申请。


结果,一位客服男士非常礼貌地拒绝了我,说:“根据您每月的消费金额,目前6000元的额度对于您来说够用了。等您的消费金额上来后,再决定是否增加您的信用额度。”


当然,后来我的信用额度确实增加。尽管这件事情有一定的特殊性,但从另一个角度反映了招商银行在信用卡的发放上把控的还是很严格的。不像一些同行,为了发展客户,几乎是硬把卡和信用额度塞到你手里。


目前招商银行的零售业务已涵盖多个领域,主要包括:财富管理业务、私人银行业务、信用卡业务、零售贷款等。


经过多次战略转型,它的零售业务已占据据绝对优势,零售业务对利润的贡献率持续增加,税前利润占比逐年升高,截止2016年底,零售税前利润占比已达53%,成为公司的核心业务。


招商银行抓住了中国中产阶级崛起带来的发展机遇,而我们也搭上了这趟顺风车,3年赚了2倍收益。


如果当年您没有买入招商银行,您也不用遗憾。本月《中国梦财富地图》为您推荐了另一家很有潜力的银行,也是很有特色的银行。

 

投资招商银行的“亲哥们”


招商银行被称为“零售之王”,而这家银行被称为“同业之王”,两家银行各具特色,各领风骚


招商银行比较这家银行也具备同样的潜力。也可以这样说,A股市场上的银行板块,我最看好的就是这银行股都是非常好的标的,都是大资金和国际资本重点关注的对象。


招商银行已经上涨了不少,而这家银行才刚刚启动。


它现在的动态市盈率是5.2倍,市净率0.95倍,明显低估


就以现在的股价计算,它的现金分红年化收益率高达3.63%,好于10年期国债收益率,而且几乎每年的现金分红还在增长,这一点和招商银行特别相似。


 


除了现金分红,我们还看中了这家银行的那些优势?


首先,资产规模优势。在中小型股份制商业银行中,资产规模排名第一,稍高于招商银行和浦发银行


其次,它的盈利能力非常突出净资产收益率长期高于20%之上2008年,它的净利润114亿元,到2016年,净利润高达539亿元,净利润的复合增长率高达21.4%


第三,战略优势。全面实施“三型、四轮”业务转型战略,开创中小型商业银行的蓝海战略


“三型、四轮”战略:不断增强结算型、投资型、交易型“三型”业务能力驱动机构金融、零售金融、投资银行、资产管理“四轮”并进


在服务客户中打造同业金融、绿色金融、养老金融、供给侧金融、综合金融、跨境金融、普惠金融等集团七大核心业务领域,以定位清晰、特色鲜明、优势突出、功能齐全的金融产品体系,形成有集团特色的优势品牌和产品集群。


第四,综合化业务优势。已从单一银行业务,演进为以银行为主体,涵盖信托、租赁、基金、期货、资产管理、消费金融、互联网金融、研究咨询等在内的现代综合金融服务集团。


第五,科技优势。这家公司是国内少数具备核心系统自主研发能力和自主知识产权的银行之一,也是国内目前唯一一家对外输出核心系统技术的银行占据着垄断地位


五大竞争优势,让这家银行脱颖而出,成为众多投资机构和散户资产组合的标准配置。


现在,它属于A股市场的蓝筹股,属于银行板块的一匹黑马。


个例子:假如我们把退休养老金投资这家银行,我们预期收益情况如下


 


按照上面的图表,假设我们以16.5元/股左右,买了它的股票,第一年的现金分红收益率预计在3.94元第二年收益率在4.1% …… ,第六年现金分红收益率有望达到4.9%


同时,未来五年,预计它的内在价值保持每年10%左右的增长速度,那么,6年之后,的内在价值有望达到30元附近


当然,这些是假设,而且考虑到一定的安全边际,这些都是非常保守的假设。在这期间,中国的股市有望迎来一波“慢牛行情”,的股价也会随之上涨


因此,如果您错过了招商银行,请您一定抓住这家同具潜力的银行股。如果您还在犹豫,我建议您阅读《中国梦财富地图》的分析报告,了解这家公司详细情况。


最后再提一下:如果您对银行股有任何看法,请给我留言,我非常乐意和你切磋交流。


祝您投资愉快!

 

李三军

第三石投资分析中心




请务必在明天开市前,布局三只"超级国运股"

主力资金已经埋伏已久,2个月后,这三只股票将会一路飞涨


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