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一招懒人投资大法,拿走不谢

黄金 仓位 ETF 定投 左侧抄底   王凤鸣  2016-04-13   阅读 
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2016年4月11日写于北京

亲爱的自由人:

今天在其他网站看到两篇我的文章,转发的朋友注明了出处,让我十分感动。现在转发会注明作者和出处的不多啊……这位朋友如果你是我的读者应该能看到这段话,我表示由衷地感谢。

版权这东西在中国就是很稀有,好在近些年国人意识强了很多,对知识产权的保护才能鼓励更多有价值的原创。

回到今天的话题,我想聊聊我最近开始做的定投。

这是我认为最适合普通散户的投资,因为不需要天天盯盘,一周或一个月操作一次就行,而且每次操作前不需要花精力分析,无脑买进就可以,甚至哪怕暂时亏了也不需要太担心。而且如果你的标的选对了,是有可能大赚一笔的。

定投是啥?就是定期投资。用你每月收入的一部分,比如10%来投资同一个标的,每月重复……就这么简单。

这么做的逻辑是,你非常看好一个标的,但是不确定它什么时候能涨,就用这种方法无限摊薄自己的成本,试图在底部吸进足够的筹码,等待它一旦大涨,你就一次性赚够了。

说到这你也能想到了,这种标的盘子和流动性必须足够大,一般个股比较难,尤其小盘股,一旦你买够公司总股本的5%,你就得举牌,也就是向公众披露,麻烦得很。所以我选的标的,是我自己非常看好的黄金指数基金

这个思路是这样的,首先我相信黄金在未来几年内价值会增加。简单的说就是,在全世界政府都在疯狂印钞的当下,纸币只会越来越贬值,而我们不能一味把纸币当做财富,因为纸币的本质是政府的负债。在全世界都在大肆举债来刺激经济的时候,当各国都陷入货币战争的时候(就是现在),只有黄金是唯一能抵御这些灾难的。所以长期来看,黄金的价值是被低估的。

这个观点我之前专门写过,新读者可以回看这三篇文章:《你是债主,你全家都是债主……》《超级财富护盾你手里有吗?》《托金领袖的福,是时候投资黄金了》

然后开始每月拿出我收入的一部分,我的计划是15%左右,买入黄金ETF,代码是518880。#怎么买这个ETF也在那篇文章里讲了。#

我会每周买一次,不看价格,不看成本,每周五无脑买入。因为这是个长期的过程,所以我不用在意今天买的高了还是低了,我的目的是,当黄金再次到达1900甚至2000美元以上的时候(现在是1250美元左右),我手里有足够的低价筹码(比如价值几十万人民币的黄金ETF),让我可以以当时的满仓赚到这一大块利润。

操作上就是每周在你的交易账户直接输入代码手动买。然后我设定一个退出目标,在金价接近那个目标的时候开始分批退出。这次定投就算完成了。

除了黄金,你还可以选其他的投资标的,比如石油ETF(162411),比如创业板指数基金(159915),比如医药指数基金(510660)、甚至还可以定投美股指数(513500)跟踪的是标普500……场内ETF多得是,你在通达信主页面下面找基金→ETF基金,里面有132个ETF基金。这些标的,只要盘子足够大,流动性也够,你都可以定投,但前提是你必须长期看好这个品种。

其实说到底,定投就是左侧抄底策略,因为在涨之前你就一直在买,而不是等趋势形成了在右侧追涨。#不明白啥叫左右侧交易的读下1月15日这篇文章。#

但你平时左侧抄底投机时,要么满仓,要么半仓,要么10%仓位之类的。而定投的时候,对于你要投入的总资金来说,你每次买入的仓位都等于无限小,所以即使暂时亏了也无所谓,因为价格低了你才有机会收集更多低价筹码,等到价格大幅上涨时,你亏的这些筹码都会一次性赚回来,同时还能盈利不少。

当然,定投的成败关键在于纪律,不能看价格高了这周就不买了,或者亏了就不想坚持了,那只能功亏一篑。看好一个品种,制定好计划,就严格遵守。

就因为需要遵守纪律,这种投资方式很多人接受不了。因为人们都喜欢按照自己当下的情绪来做决定,很少有能做到机械执行交易纪律的。所以只能因人而异,如果你觉得自己坚持不下来,就不要开始。但我认为定投如果做对了,要比你自己根据情绪去跟风投机要好,潜在收益可能更大。

最后提醒一下,买ETF没有印花税,但很多券商会把交易佣金设得很高,比普通个股要高很多,所以你买之前要咨询你的券商,如果太高就要求他们降,不降就找别的券商,基本会给你降的。

这种特殊的投资方式就分享这么多,有问题依旧老地方探讨,微信留言处我等你。
 
向自由更进一步,

王凤鸣
《财务自由人》

编者附言

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